Федеральный закон №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов" требует от банков контроля за подозрительными операциями. При блокировке счета по этому закону необходимо выполнить определенные действия для снятия ограничений.
Содержание
Федеральный закон №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов" требует от банков контроля за подозрительными операциями. При блокировке счета по этому закону необходимо выполнить определенные действия для снятия ограничений.
Основные причины блокировки по 115-ФЗ
| Причина | Описание |
| Подозрительные переводы | Необычные операции по сумме или частоте |
| Отсутствие подтверждения дохода | Поступление крупных сумм без объяснения |
| Операции с высоким риском | Переводы в офшоры или подозрительным контрагентам |
Пошаговая инструкция по снятию ограничений
1. Получение уведомления
- Проверьте SMS-уведомления от банка
- Посмотрите сообщения в Сбербанк Онлайн
- Дождитесь письма с официальным запросом
2. Подготовка документов
- Паспорт гражданина РФ
- Документы, подтверждающие происхождение средств:
- Трудовой договор и справка 2-НДФЛ
- Договоры купли-продажи
- Декларации о доходах
- Выписки со других счетов
- Документы по конкретной операции (при необходимости)
3. Обращение в банк
| Способ обращения | Процедура |
| В отделении | Личный визит с полным пакетом документов |
| Через Сбербанк Онлайн | Загрузка сканов в специальной форме |
| По почте | Отправка нотариально заверенных копий |
Сроки рассмотрения
- Стандартный срок - до 30 календарных дней
- При сложных случаях - до 60 дней
- Экстренные случаи - возможен ускоренный пересмотр
Что делать при отказе
- Запросите письменное обоснование отказа
- Подайте жалобу в Центробанк РФ
- Обратитесь в суд с исковым заявлением
- Проконсультируйтесь с финансовым юристом
Профилактические меры
- Заранее уведомляйте банк о планируемых крупных операциях
- Храните документы, подтверждающие легальность доходов
- Избегайте подозрительных переводов и операций
- Регулярно обновляйте данные в анкете клиента
